家族办公室——中国度庭的新选择

四起狼烟
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  一月四日,“守·家族长盛,赢·财产将来——恒天家办品牌进级公布会”胜利举行。在公布会上,恒天财产股分董事长、恒天睿信家族办公室董事长周斌以《家族办公室:中国度庭的新选择》为主题,缭绕家族办公室的劣势、守富时期客户需要的变动、恒天家办全新效劳体系等外容进行具体论述,为高净值人群的财产传承在新时期提出了新思惟、新方案。

家族办公室——中国度庭的新选择

  家族办公室的劣势

  古语云:“品德传家,10代以上,耕读传家次之,诗书传家又次之,贫贱传家,无非3代。”对于财产传承的寻求自古有之。富无非3代虽然是普遍景象,但如今通过家族办公室,贫贱亦可绵延多代。

  周斌以世界传奇家族洛克菲勒家族为例,细述家族办公室如何匡助这个家族绵延一四0年,传承7代人。一八八二年,石油大王洛克菲勒树立了本人的家族办公室,代号“五六00房间”,是世界上迄今为止最具影响力的家族办公室。洛克菲勒家族办公室,是家族运转的中枢,提供投资、法律、会计、慈悲等效劳,和解决家族各项杂务。一四0多年来,这个知名的家族办公室1直守护着洛克菲勒家族的资产,实现了7代人的传承,庇佑着每一个家族成员。

  周斌指出,胜利的财产传承,离不开家族办公室的陪伴。不管是过往的财产胜利者、具有者,仍是如今的财产新贵,大家不谋而合地在家族事务治理以及财产长时间传承方面,选择了家族办公室这类财产治理模式。

  为何他们会选择家族办公室?周斌以为次要在于家族办公室效劳拥有5方面的劣势:

  1、它是站在客户立场、以家族需要为外围的1站式综合效劳提供商,提供的是效劳而非销售;

  2、它缭绕着家族事务的1切需要,定制化树立多个业余团队,以完成效劳的业余、专属、私密与综合化;

  3、它可以宽泛嫁接以及组织多样资源,提供超出财产治理的高度定制化、全方位效劳;

  4、它可以以数字化为驱动,构建机构化的才能效劳平台,为家族展开效劳;

  5、它可以将以全世界化视角、全世界化资源构建全世界化才能,知足家族境内外全世界资产配置以及业务需要。

  周斌示意,家族办公室效劳有两大凸起特色:1、以客户为中心的水平最高,真正从客户视角动身提供买方投顾顶层效劳;2、源于财产治理但不止于财产治理,能够提供财产计划、法税征询、家族事务等全方位的效劳,能以家族财产价值最大化、传承最大化为全视角来展开效劳。

  随后,周斌指出,从全世界家族办公室的倒退历程以及家族办公室的效劳劣势来看,在寻求更持重财富性支出的新财产时期,家族办公室效劳模式将在中国落地生根,助力中国高净值客户基业长青。在供应端,中国度族办公室的倒退将成为财产治理供应侧变革的首要方向,从而为需要真个新需要、新指标延续提供价值发明。

  恒天家办:给中国度庭做财产计划的办公室

  跟着财产治理行业进入新阶段,客户对于于财产治理的需要再也不是简略地保值增值,而是更为多元地扩大到整个家族和本身的企业。而这些繁杂、多元、宽泛需要的完成需求拥有顶级资源整合才能以及资源配置才能的家族办公室去展开效劳。

  识变应变,趁势而为。周斌引见,从二0一九年开始,公司陆续聘用波士顿征询、德勤、普华永道等泛滥世界知名业余征询机构,结合国外成熟模式、公司客户情况和将来行业趋向等,进行策略转型,引领行业改革。周斌示意,公司认准了转型方向,明白提出恒天家办要成为给中国度庭做财产计划的办公室,为此,公司树立了策略转型指标,即从过来的“以销售为导向”的运营模式转向“以客户为中心,投顾驱动”,从销售思惟转向买方思惟,片面关注客户。“这样的模式是以及客户利益充沛维持1致的策略模式。”周斌如是说到。

  恒天家办以财产征询为外围,以投研以及金融科技为两翼,努力于成为中国高净值人群财产的虔诚“管家”,洞察客户需要的财产征询“专家”,提供永久比客户需求的再多1点的“体验+”,让效劳更好1点的“科技+”,进而为客户提供一直迭代的财产治理征询效劳产品。

  目前,恒天家办提供的财产治理征询效劳产品之1就是已经经构成了“三五九+资配魔方”业余效劳,全力为客户的家庭财产保驾护航。“三”即3笔钱,包含人生保证的钱、投资增值的钱以及灵便取用的钱。“五”即倾听需要、财产计划、资产配置、方案施行、陪伴效劳5步循环效劳法贯通客户效劳的始终。“九+”意思是“源于九,不止于九”,即以9宫格的资产配置思惟,提供的配置效劳,对于应每一1位客户在不同家庭生命周期的共性化需要,提供进级版的9宫格定制化资产配置方案。同时,已经经上线的配置巨匠科技信息零碎结合投研将为资产配置方案提供业余赋能以及科技赋能。

  为知足高净值客户日趋增添的家族信托需要,恒天家办所提供的另外一大财产治理征询效劳产品就是日前正式推出的家族信托治理参谋效劳规划。这项效劳可以提供信托设立、家族征询、效劳陪伴等在内的1揽子片面效劳规划,为客户发明更多价值。

  在财产治理征询效劳等金融效劳以外,恒天家办在非金融效劳方面,专门为高净值客户打造了恒享荟财产私享俱乐部,提供常识生长、圈层糊口、子女教育、企业赋能、慈悲公益等全链条、多维度、多情势的增值效劳,为客户打造泛财产治理生态圈。

  最初,周斌示意,二0二三年,恒天家办将怀揣畏敬之心,坚守立业初心,延续寻求生长,完成更高品质倒退,更好地施展业余价值以及社会价值,助力客户家族长盛,双赢财产将来,不负信赖,不负托咐。

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