银行保险机构法定代表人或者次要担任人对于监管统计数据品质承当终究责任

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背时财经金融讯  一月九日,银保监会官网显示,为增强银行业保险业监管统计治理,标准监管统计行动,晋升监管统计质效,银保监会近日公布《银行保险监管统计治理办法》(下列简称《办法》)。

《办法》包含总则、监管统计治理机构、监管统计考察治理、银行保险机构监管统计治理、监管统计监视治理以及附则等6章,共3103条,重点就下列内容予以标准:

1是明白归口治理请求。《办法》明白监管统计工作归口治理请求,对于监管统计治理机构归口治理部门职责作出界定,对于银行保险机构归口治理部门职责予以明白,同时列明各相干主体职责边界。

2是明白数据品质责任。为督促银行保险机构注重数据品质,《办法》明白提出银行保险机构法定代表人或者者次要担任人对于监管统计数据品质承当终究责任。

3是强调数据平安维护。依据二0二一年九月施行的《中华人民共以及国数据平安法》相干规则,《办法》退职责规模、统计材料治理轨制、监视查看中增添了触及数据平安维护的监管内容,明白提出监管统计工作无关窃密请求。

4是对于接数据管理请求。充沛排汇最近几年来中国银保监会对于银行保险机构数据管理的监管请求,《办法》明白请求银行保险机构应将本单位监管统计工作归入数据管理范畴。

5是注重数据价值完成。为疏导银行保险机构一直进步数据剖析才能,充沛发掘施展监管统计材料价值,《办法》明白提出监管统计数据剖析利用相干请求,疏导银行保险机构充沛使用数据剖析手腕,展开数据剖析以及发掘利用,充沛施展监管统计材料价值。

《办法》的公布以及施行,统1了银行业保险业监管统计轨制,为处理当前监管统计工作实际问题提供轨制支持,进1步夯实统计工作基础,对于银行业保险业监管统计工作拥有指点性作用。

银行保险监管统计治理办法 (二0二二年一二月二五日中国银行保险监视治理委员会令二0二二年第一0号发布 自二0二三年二月一日起实施)

第1章 总 则

第1条为增强银行业保险业监管统计治理,标准监管统计行动,晋升监管统计质效,落实统计监视职能,增进迷信监管以及行业安稳安康倒退,依据《中华人民共以及国银行业监视治理法》《中华人民共以及国保险法》《中华人民共以及国商业银行法》《中华人民共以及国统计法》《中华人民共以及国数据平安法》等法律法规,制订本办法。

第2条本办法所称银行保险机构,是指在中华人民共以及国境内依法设立的商业银行、乡村信誉协作社等排汇公家贷款的金融机构和政策性银行、金融资产治理公司、金融租赁公司、理财公司、保险团体(控股)公司、保险公司以及保险资产治理公司等。

第3条本办法所称监管统计,是指银保监会及其派出机构组织施行的以银行保险机构为对于象的统计考察、统计剖析、统计信息效劳、统计治理以及统计监视查看等流动,和银行保险机构为落实相干监管请求展开的各类统计流动。

本办法所称监管统计材料,是指根据银保监会及其派出机构监管统计请求采集的,反应银行保险机构运营情况以及危险状态的数据、报表、讲演等。

第4条监管统计工作遵循统1标准、精确及时、迷信谨严、量力而行的准则。

第5条银保监会对于银行保险监管统计工作履行统1领导、分级治理的治理体制。银保监会派出机构担任辖内银行保险机构监管统计工作。

第6条银保监会及其派出机构、银行保险机构应一直进步监管统计信息化程度,充沛公道应用先进信息技术,知足监管统计工作需求。

第7条监管统计工作及材料治理应严格遵循窃密、网络平安、数据平安、集体信息维护等无关法律法规、监管规章以及规范标准。相干单位以及集体应依法依规严格予以窃密,保证监管统计数据平安。

第2章 监管统计治理机构

第8条银保监会统计部门对于监管统计工作履行归口治理,实行以下职责:

(1)组织制订监管统计治理轨制、监管统计业务轨制、监管数据规范以及数据平安轨制等无关工作轨制;

(2)组织展开监管统计考察以及统计剖析;

(3)搜集、编制以及治理监管统计数据;

(4)依照无关规则按期发布监管统计材料;

(5)组织展开监管统计监视查看以及业务培训;

(6)推进监管统计信息零碎建设;

(7) 组织展开监管统计数据平安维护相干工作;

(8)为知足监管统计需求展开的其余工作。

第9条银保监会相干部门配合统计部门做好监管统计工作,实行以下职责:

(1)介入制订监管统计治理轨制、监管统计业务轨制以及监管数据规范;

(2)指点督促银行保险机构执行监管统计轨制、增强监管统计治理以及进步监管统计品质;

(3)根据监管责任划分以及无关规则,审核所辖银行保险机构监管统计数据;

(4)落实监管统计数据平安维护相干工作;

(5)为知足监管统计需求展开的其余工作。

第10条银保监会派出机构贯彻银保监会监管统计轨制、规范以及无关工作请求。派出机构统计部门在辖区内实行本办法第8条第(2)至(8)款之规则职责,和制订辖区监管统计轨制;相干部门实行本办法第9条之规则职责。

第3章 监管统计考察治理

第101条银保监会及其派出机构展开监管统计考察应充沛评价其必要性、可行性以及迷信性,公道节制数量,没必要要的应及时清算。

第102条监管统计考察依照统计方式以及期限,分为惯例统计考察以及暂时统计考察。

惯例统计考察以固定的制式、内容、频次按期搜集监管统计材料,由银保监会归口治理部门统1治理。展开监管统计惯例考察,应同时配套制订监管统计业务轨制。

暂时统计考察以灵便的制式、内容、频次搜集监管统计材料,无效期限准则上不超过1年,到期后仍需继续采集的,应从新制订下发或者转为惯例统计考察。

第103条派出机构展开辖内银行保险机构暂时统计考察,相干统计报表以及统计请求等情况应报上1级统计部门备案。

第104条银保监会及其派出机构应树立健全监管统计材料治理机制以及流程,标准材料的审核、收拾、保留、查问、运用、同享以及信息效劳等事项,采用必要的治理手腕以及技术措施,强化监管统计材料平安治理。

第105条银保监会树立统计信息发布机制,依法依规则期向公家发布银行保险监管统计材料。派出机构依据银保监会规则以及受权,树立辖内统计信息发布机制。

第4章 银行保险机构监管统计治理

第106条银行保险机构应依照银保监会及其派出机构请求,完美监管统计数据填报审核工作机制以及流程,确保数据的实在性、精确性、及时性、完全性。

银行保险机构应保障同1目标在监管报送与对于外表露的1致性。如有严重差别,应及时向银保监会或者其派出机构解释阐明。

第107条银行保险法人机构应将监管统计数据归入数据管理,树立知足监管统计工作需求的组织架构、工作机制以及流程,明白职权以及责任,施行问责以及鼓励,评价监管统计治理的无效性以及执行情况,推进监管统计工作无效展开以及数据品质延续晋升,并增强对于分支机构监管统计数据品质的监视以及治理。

第108条银行保险机构法定代表人或者次要担任人对于监管统计数据品质承当终究责任。

银行保险法人机构及其县级及以上分支机构应分别指定1名高档治理人员(或者次要担任人)为监管统计担任人,担任组织部署本机构监管统计工作,保证岗位、人员、薪酬、科技支撑等资源配置。

第109条银行保险法人机构应明白并受权归口治理部门担任组织、调和以及治理本机构监管统计工作,实行以下职责:

(1)组织落实监管统计法规、监管统计规范及无关工作请求;

(2)组织制订知足监管统计请求的外部治理轨制以及统计业务轨制;

(3)组织搜集、编制、报送以及治理监管统计数据;

(4)组织展开对于外部各部门、各分支机构的监管统计治理、考评、查看以及培训工作,对于不按规则提供或者提供虚伪监管统计数据的进行责任认定追溯;

(5)推进建设知足监管统计报送工作需求的信息零碎;

(6)落实监管统计数据平安维护相干工作;

(7)为知足监管统计需求展开的其余工作。

银行保险法人机构各相干部门应承当与监管统计报送无关的业务规定确认、数据填报以及审核、源头数据品质管理等工作职责。

银行保险机构省级、地市级分支机构应明白统计工作部门,地市级下列分支机构应至少指定统计工作团队,担任组织展开本级机构的监管统计工作。

第210条银行保险法人机构归口治理部门及其省级分支机构统计工作部门应设置监管统计专职岗位。地市级及下列分支机构可视实际情况设置监管统计专职或者兼职岗位。相干岗位均应设立A、B角,人员数量、业余才能以及鼓励机制应知足监管统计工作需求。

银行保险法人机构或者其县级及以上分支机构应在指定或者者变卦监管统计担任人、归口治理部门(或者统计工作部门、团队)担任人后一0个工作日内,向银保监会或者其派出机构备案。

第2101条银行保险机构应及时制订并更新知足监管请求的监管统计外部治理轨制以及业务轨制,在轨制制订或者产生严重修订后一0个工作日外向银保监会或者其派出机构备案。

治理轨制应包含组织领导、部门职责、岗位人员、信息零碎保证、数据编制报送、数据品质管控、查看评价、考查评估、问责与鼓励、材料治理、数据平安维护等方面。

业务轨制应片面笼盖惯例监管统计数据请求,对于统计内容、口径、法子、分工以及流程等方面做出统1规则。

第2102条银行保险机构应树立包含数据源治理、统计口径治理、日常监控、监视查看、问题整改、考查评估在内的监管统计数据品质全流程治理机制,明白各部门数据品质责任。

第2103条银行保险机构应树立知足监管统计工作需求的信息零碎,进步数字化程度。

银行保险机构外部业务及治理基础零碎等各类信息零碎应笼盖监管统计所需各项业务以及治理数据。

第2104条银行保险机构应增强监管统计材料的存储治理,树立片面、紧密的治理流程以及归档机制,保障监管统计材料的完全性、间断性、平安性以及可追溯性。

银行保险机构向境外机构、组织或者集体提供境内采集、存储的监管统计材料,应遵照国度无关法律法规及行业相干规则。

第2105条银行保险机构应该充沛使用数据剖析手腕,对于本机构监管统计目标变动情况展开统计剖析以及数据发掘利用,充沛施展监管统计材料价值。

第5章 监管统计监视治理

第2106条银保监会及其派出机构根据无关规则以及顺序对于银行保险机构监管统计工作情况进行监视查看,内容包含:

(1)监管统计法律法规及相干轨制的执行;

(2)统计相干组织架构及其治理;

(3)相干岗位人员配置及培训;

(4)外部统计治理轨制以及统计业务轨制建设及其执行情况;

(5)相干统计信息零碎建设,和统计信息零碎齐备性以及平安性格况;

(6)监管统计数据品质及其治理;

(7)监管统计材料治理;

(8)监管统计数据平安维护情况;

(9)与监管统计工作相干的其余情况。

第2107条银保监会及其派出机构采用非现场或者现场方式施行监管统计监视治理。对于背反本办法规则的银行保险机构,银保监会及其派出机构可依法依规采用监视治理措施或者者给予行政处分。

第2108条银行保险机构未按规则提供监管统计材料的,分别根据《中华人民共以及国银行业监视治理法》《中华人民共以及国保险法》《中华人民共以及国商业银行法》等法律法规,视情况依法予以处分。

第2109条银行保险机构背反本办法规则,有以下行动之1的,分别根据《中华人民共以及国银行业监视治理法》《中华人民共以及国保险法》《中华人民共以及国商业银行法》等法律法规予以处分;形成犯法的,依法追究刑事责任:

(1)假造或者提供虚伪的监管统计材料;

(2)谢绝接受依法进行的监管统计监视查看;

(3)障碍依法进行的监管统计监视查看。

第310条银行保险机构背反本办法第2108、2109条规则的,银保监会及其派出机构分别根据《中华人民共以及国银行业监视治理法》《中华人民共以及国保险法》《中华人民共以及国商业银行法》等法律法规对于无关责任人员采用监管措施或者予以处分。

第6章 附 则

第3101条银保监会及其派出机构依法监管的其余机构参照本办法执行。

第3102条本办法由银保监会担任解释。

第3103条本办法自二0二三年二月一日起实施。《银行业监管统计治理暂行办法》(中国银行业监视治理委员会令二00四年第六号)、《保险统计治理规则》(中国保险监视治理委员会令二0一三年第一号)同时废除。

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